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流动性挖矿依然如火如荼,剖析5类挖矿方案


2021 年,区块链世界最热门的无疑是 Defi,而 Defi 世界,最热门的一个词你肯定听说过:叫做“流动性挖矿”。

06  各个新项目挖矿

真的 Defi 的职业农民,其实是每时每刻不在探寻新矿的,Defi 的世界,根本没一天停歇的时候。

举两个例子,几个月前开始的合成资产借代项目 ARCX,之前大多数人费劲巴拉的各种操作,存入资产获得稳定币 StableX,来挖看不到价格的 ARCX(俗称盲挖)。几个月下来 Gas 费花了上千美金,收益则完全看不到。

这两天 ARCX 上线,一个 Token 价格直接 2 万美金,前期这部分挖矿几个月没看到收益的玩家,基本每一个人都是几万美金入账,本钱无非几百上千的 Gas 成本,年化可以说是几十倍开外。

而最近大热的稳定币项目,号称新一代稳定币三杰的 Reflexer、Fei 和 Float。

拿其中的 Float 举例,在刚刚结束的第一阶段,给参与过 Defi 项目 Snapshot 治理的开放白名单,每一个地址限制 3 万美金的稳定币,而 6 周时间挖出来的 Bank Token 价值早已超越本金,年化综合算下来差不多有1000%以上。

当然,也只有 6 周的时间而已。目前第二阶段开启,无白名单限制,增加了社区投票的五个单币 1 池,YFI、YAM、以太币、W比特币 和 Sushi,与 Bank/以太币 的 2 池,时间只有两周。

Defi 的兴起,其实变相使得原先只能“买”与“卖”的玩家占尽劣势。由于大概你买的 Token,只不过其他人 0 本钱挖出来的而已。

精通挖矿又有资本优势的玩家,总是处在一个“不败”的境地,亏起来比你慢,挣起来比你快,能击败他们的或许只有黑客。

2021 年,你确定真的不要认识一下“流动性挖矿”这个行业么?

01 被Defi彻底改变的比特币

在说方案之前,大家先来容易说一说 Defi,特别是流动性挖矿对于区块链,尤其是 比特币 的影响。

在 Defi 之前,比特币 在圈内人的眼里,是个合适 HODL 的币种。而且你会发现大部分人一通操作,都跑不过拿住 比特币 不动,由于长线来看,比特币 一直在涨。

但即使这样,之前在传统金融圈里,比特币 仍然不算是个多么好的资金投入标的。

一则是他们对 比特币 知道不如圈内人这么多,币价波动又这么大;二则便是 比特币 严格意义来讲,是个零息资产,也就是说你持有 比特币,是不可以像法币那样存银行可以给你带来利息收入的,你只可以吃到他低买高卖的那一部分涨幅。

有人常常拿USD或是英镑一百年贬值几十倍来讲事,但却不知这是在持有现金不动的首要条件下。

而普通人的现金不是存在银行吃储蓄利息,就是购买类似国债等商品生息,300 年前持有一英镑只买国债,靠利息复利至今也有几百英镑,跑输了黄金但数倍的跑赢了白银这种“零息资金投入品”。

比特币 虽然之前增速非常快,但长远来看,由于没办法生息,在传统金融人士看来,大概后劲不足,直到 Defi 和流动性挖矿的出现。

假如你有 比特币,或者说 W比特币,Ren比特币 之类的话,你的 比特币 就不再是一个零息商品了,至少在去年,包括今年,它都大概在自己涨幅以外,给你提供比传统金融高得多的利率。

下面来看看一些容易见到的挖矿方案。

1、最安全——Binance

其实对于绝大部分用户来讲,把 Token 放在Binance这种顶级交易网站,安全系数总是要比放在自己钱包要高,虽然这听起来没那样“区块链”。

所以最安全也也意味着收益相对较低,你可以去该平台上参加 比特币/W比特币 的对挖矿,没任何其他的 Token 类型牵扯进去,当然了,年化目前也就只有 4 个多点,但总比没的强。

 

稳定币方案主要也有三个:

1、Binance流动性挖矿。几个稳定币凑个买卖对,差不多就能达到8-10%的年化,虽然不高,但总比存银行或者买什么理财强得多。

2、Defi 标配——Curve。最知名的 Curve 3pool(三币池),也是 Curve 最为核心的业务,APY 主要取决与 Crv 的币价,倒是也相对稳定,现在的年化差不多有14%,比在Binance高中一年级些。

但应该注意的是 Curve 的 Gas 成本调用起来极高,动不动上百甚至几百美金,这个方案,还是合适大资金。

3、套个娃——机枪池或是理财平台。譬如这个叫 Bella.fi 的储蓄理财,泰达币 年化有43%,但其实你细看,无非还是套娃,大概率存在那儿的 泰达币 去了 Curve,然后加一个 Bella 我们的平台币给你,凑出了43%。

04 多Token方案

假如你手里有不少看好的主流币,计划长持,譬如 Uni,FIl,BNB 等等,又不太在乎涨幅什么多什么少,那样你完全可以去 Sushi 或者 Cake 上面找找有没可以匹配的买卖对,赚一份额外的手续费和平台 Token 奖励。

以 Cake 举例,拿 BNB 和这部分主流币配对,年化基本上都有个30-40%左右。

Cake 和 BNB 的买卖对更是有100%的年化,且还能时不时参加 Cake 上面的 LP 打新,年化其实不止100%。

02 BTC最大主义者

假如你是个BTC最大主义者,也就是说,你只屯 比特币,其他的 Token 一概不想持有,那样你有下面几个选项。

05 稳定币方案

稳定币方案是大多数人喜欢的一种挖矿方案,由于几乎不牵扯到任何 Token 价格下跌的风险,也没一般 LP 带来的无常损失。

2、次安全——XVS

XVS 可以算的上是Binance官方的去中心化借代平台,运行在Binance智能链 BSC 上。

放贷的话是3%的年化, 借则可以达到11.75%,注意这里的年化其实是有两个组成,譬如 11.75,其中6.7%是 XVS 给用户的 XVS Token 奖励年化,剩下5%左右是借代本身的手续费或者利息等年化。

3、轻微风险——Auto、ACS 等机枪池

这个基本就是大伙俗称的套娃了,以机枪池为代表,像是 BSC 上面的知名机枪池平台 Acryptos、比特币 的单币年化便可以达到30%左右。

如何达到的呢,其实非常简单,在 XVS 或者其他平台的基础上再套一层娃。换句话说,用户在 ACS 平台上存入 比特币,ACS 助你去 XVS 上借代,赚 XVS 自己手续费与 XVS 平台币的奖励,然后 ACS 再给你发 ACS 我们的平台币奖励,这个年化其实就是 XVS 的10%+ACS 自己 Token 的17-42%所组成的。

这个时候,你的年化其实主要取决于 XVS 和 ACS Token 的价格,所以天天的变化都会比较大。

聪明的你可能看出来了,理论上来讲,你甚至可以再开一个平台,凭空发一个平台币,然后用户在你那里存入 比特币,你的平台负责存入 ACS,然后在 ACS 原本的奖励之上再奖励用户你那个平台的平台币.

年化可以做到更高,只须你的平台币价格不是 0……这也是为何说 Defi 常常被戏称“无限套娃”的套路。

但应该注意的是,每多套一层娃,多拿一层平台币,你的风险便也多累计了一层。这也是为何像是机枪池 Pickle 被黑过,资金很多丢失,甚至就连 YFI 之前都不可以幸免。而你极少听说 Uni 或者 Sushi 的 LP 池丢资金的。

理解了这个,下面的几个方案相信你就不难理解了:

03 以太币最大主义者或是比特币+以太币最大主义者

以下方案适用于重仓 以太币 的朋友,或是那些 比特币 和 以太币 同时看好、同时重仓,不是非常在乎什么多点什么少点的。

以太币 方案:

1、以太币2.0 质押,差不多现在有8%的年化。

2、Binance 以太币/B以太币 对,年化有差不多20%,比你去 以太币2.0 质押 8%左右的年化好得多。不过,目前该选项添加资产是失败的,咨询客服得到的回话是“中止待恢复状况。

3、类似上面 比特币 的 XVS 或者加一层套娃的 ACS,以太币 在 ACS 的年化有差不多33%。

4、安全又稳定的 比特币/以太币 对 LP。假如去 Uniswap 的话,据了解差不多可以吃到15%左右年化的手续费收入,如过去 Sushiswap 的话,由于有Sushi Token 的奖励,现在年化可以做到5-10%手续费和15%-20%左右的Sushi Token奖励年化。

5、目前最高的 以太币 单币收益,无疑是 Tornado 龙卷风,据了解有接近200%左右。但相对来讲操作极其复杂,而且由于目前高昂的 GAS 成本缘由,只合适 10 以太币 或是100 以太币 整存整取的方法来挖矿。所以基本只推荐给 以太币大户+资深 Defi 农民。

目前 2021 年已经走完了 1/4,假如你还没参与过流动性挖矿的话,我感觉你会错过不少收益。所以本篇来讲一说一些容易见到的流动性挖矿方案,期望能对你的收益有所帮。

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